Лиценз за банкова дейност, издаден за колко време?

Решението за държавна регистрация на всяка финансова институция, приета от Централната банка на Русия. След като информацията за банковата есента в един регистър, той е длъжен да информира за всички промени, които се провеждат. Лиценз за банкова дейност, издадени от ЦБ.

дефиниция

Първо, нека да се уточни какво представлява "лиценз". Лицензът се счита за специално разрешително, издадено от компетентните органи, във формата на официален документ с конкретно съдържание, форма и продължителност.

Ако вземем горното определение като база и към тях се прибавят екстракти от глава 2 от Закона за банките, получи определението на лиценз за извършване на банкови операции.

Лицензът за извършване на банкови операции - специално разрешение от Централната банка на Русия за извършване на банкова дейност под формата на официален документ за разрешаване на трансфер на десния финансовата институция за извършване на посочените в тях банкова дейност без времеви ограничения.

видове лицензи

За банкови организации новите налични вида разрешения, като например:

• лиценз за извършване на банкови операции в рубли (без право да привличат депозити на физически лица фондове);
• за изпълнение на операции в рубли и чуждестранна валута (без възможност за набиране на средства в депозити на физически лица);
• за привличане на парични депозити и поставяне на благородни метали (лицензията е отделен от лиценза за извършване на сделки с пари);
• за набиране на средства на физически лица в депозити (в национална валута);
• за набиране на средства на физически лица в депозити в левове и чуждестранна валута;
• за изпълнение на операции в рубли или със средства в местна и чуждестранна валута за изчисляване на небанковите финансови институции;
• за изпълнение на операциите в рубли или със средства в национална и чуждестранна валута за уреждане на небанковите финансови институции, които извършват депозитни и кредитни операции.

Лиценз за банкова дейност, издадени на:

• участие на депозити и поставяне на благородни метали;
• участие на депозитите на физически лица в национална валута;
• участие в депозити средства на физически лица в национална и чуждестранна валута.

А отделен лиценз е общ изглед.

обща лицензия

Такъв лиценз за банкова дейност, издадени от финансови институции, които са упълномощени да извършва всички операции и отговарят на изискванията на Федералния закон за размера на собствените средства.

В този случай, лицензът за поставяне на благородни метали не се изисква да се получи обща лицензия. Една организация, която има лиценз и средства в размер на 180 милиона рубли, може да се установи с одобрението на клоновете на Централната банка и представителства в чужбина. Също така, тези банки може, в съответствие с изискванията на Централната банка за създаване на дъщерни дружества.

Обща лицензия за банкова дейност важи за неограничен брой години.

условия за издаване на

Документът може да бъде издадено само след държавна регистрация по реда, който е определен от закона, и с правилник на Централната банка се приемат. Лицензът за извършване на банкови операции дава указание за коя валута ще работи в банката дали средствата, участващи в вноските, както и възможност за поставяне на благородни метали.

За факта, че въпросът за предоставянето на лицензията се счита за такса от 1% от акционерния капитал. Тези пари ще дойде в хазната на федералния бюджет.

Издаване на лиценза трябва да бъдат взети под внимание в списъка на издадените лицензи. Такъв списък на руската банка е длъжен да публикува в бюлетина на Централната банка на Руската федерация не по-малко от веднъж годишно. В този случай, всички нововъзникващи промени и допълнения трябва да се направят в регистъра не по-късно от един месец от датата на приемането им.

Лицензът трябва да съдържа информация за дейността на банката, към която тази финансова институция има право, както и информация за валутата, с която банката има право да работи. Лицензът за извършване на банкови операции е валидна за неопределен брой години. С други думи, тя е ограничена във времето.

работят без лиценз

Въз основа на факта, че лицензите за реализиране на банкови гаранции, издадени от Централната банка на Русия, провеждане на дейности без този документ, ще доведе до глоби и санкции в размер на общата печалба, която е получена от организацията за работата. В допълнение, предприятието работят без лиценз, ще трябва да плати глоба за федералния бюджет удвои размера на сумата, получена в хода на работата.

Наказания и глоби, произведени в съда по делото на прокурора или на Централната банка.

Централната банка има право да предяви иск за ликвидация на юридически лица, работещи без лиценз и извършване на финансови транзакции. Такива организации са административни, граждански, правни и наказателна отговорност. В същото време, за да бъдат лицензирани за извършване на банкови операции, се намалява до датата на отнемане на лицензията.

получаване на лиценз

За да получат лиценз, финансовата институция трябва да се съберат и да представят следните документи:

1. Заявлението за държавна регистрация. В тази декларация, всички данни за дадена финансова институция, трябва да бъдат посочени, както и на изпълнителния орган, с които можете да направите контакт с банката.
2. Меморандум за асоцииране. се предоставя този документ, ако се изисква от федералния закон. Осигуряване на необходимото или оригинал или заверено копие.
3. Харта на организацията. При условие, оригинал или заверено копие.
4. Бизнес план. Концепцията за работа е разработена и приета по време на срещата на учредителите. Документът съдържа информация за кандидатите за поста на ръководител и главен счетоводител, както и одобрението на Хартата. Писането на бизнес план е фокусиран върху нормативната уредба на CBR.
5. Документ, потвърждаващ плащането на държавния дълг и лицензионна такса.
6. Документите за регистрация от основателите. Те включват одитно становище за достоверността на финансовите отчети, представени от потвърждаване на данъчната проверка за изпълнението на ангажиментите на федералните и местните бюджети в продължение на 3 години.
7. Подкрепящи документи за произхода на задължителните фондове.
8. Профили на кандидати за позицията на мениджър, главен счетоводител, заместник и сходни позиции в клоновете на организацията. Тези профили трябва да съдържат цялата необходима информация: всички подробности, образователния статус (юридическо или икономическо) лидерски опит в подобна област, проверка криминално досие. Заявленията трябва да бъдат написани на собствената си ръка.

Банка на Руската федерация в подготовката на всички документи, издава писмена разписка.

Вземането на решение руската банка

Вземане на решение за държавна регистрация и издаване на лицензия се извършва в рамките на шест месеца след датата на подаване на всички необходими документи.

След банката ще вземе решение за регистрация на финансова институция, тя изпраща цялата информация за него на упълномощения орган, който ще направи информацията в единен списък на юридическите лица.

Въз основа на решението и на документите, предадени на упълномощения орган, в рамките на пет дни след извършване на организацията в една-единствена държава регистър на юридическите лица. На следващия ден, тази информация трябва да бъде предоставена на Централната банка. А той, от своя страна, в рамките на 3 дни съобщава тази информация на основателите на организацията.

На следващо място, основателите са длъжни в едномесечен срок да извърши плащането на регистриран капитал в размер на 100%. След това, финансовата институция получава документ, потвърждаващ държавна регистрация. Веднага след държавна регистрация на организацията издаде лиценз за извършване на банкови операции. За колко време е? CBR не ограничава условията на лиценза.

Задължения на централната банка на Русия за отмяна

Банката на Русия отменя лиценза, ако:

• стойност на дела на капитала се намалява до 2%;
• със собствен капитал, финансова институция е под минималния праг от капитала на Руската федерация, приет от банката на датата на държавна регистрация на организацията;
• финансова институция пренебрегва изискването на Централната банка относно сближаването на процента на стойността на собствения капитал и собствения капитал;
• на финансовата институция не може да отговори на претенциите на кредиторите и да изпълни своите задължения и задължения за задължителни.

Основания за отмяна

Лицензът за извършване на банкови операции може да бъде оттеглено, ако:

1. Имаше основания да се смята, че информацията, предоставена въз основа на която е издаден документът, е недействителен.
2. Започнете от операции отложени за повече от един ден.
3. Фактите ненадеждни данни.
4. Месечно отчитане се забави с повече от 15 дни.
5. Финансова институция осъществява дейности не са посочени в лиценза.
6. През годината финансовата институция наруши правилата, предписани от федералните закони и подзаконови актове на Централната банка Актовете.
7. Забелязал системни неизпълнения на изискванията, установени от съда за виновни за събиране на средства.
8. Има искане от страна на временна администрация, създадена в съответствие с Федералния закон "За несъстоятелност на финансовите институции."
9. Централната банка на няколко пъти не успя да предостави актуална информация, необходима за включване в държавния регистър.

Други основания, на които се отмени лиценза, се считат за невалидни. решение RF банка за отнемане влиза в сила след приемането на акта и може да се обжалва в срок от един месец от датата на публикуването му в Държавен вестник.

Какво се случва в банката след отмяната

Лиценз за банкова дейност, издадени от Централната банка на Руската федерация, и той е изтеглен. След отмяната на финансова институция, трябва да бъдат ликвидирани. Също така, на финансовата институция след отмяната:

• идва на срока на изпълнение на задълженията;
• спира начисляването на санкции на пасивите;
• окачени работни документи за проучвания на собственост (с изключение на изпълнителните документи, които се издават въз основа на събирането на неизплатени заплати, изплащане на възнаграждения, издръжка и други плащания), издадени въз основа на съдебен процес и е в сила до отнемането на лиценза;
• забранените дейности на дадена финансова институция под формата на информация или изпълнение на задълженията (с изключение на сделките по отношение на битовите плащания и поддръжка, както и изплащане на доходите), до назначаването на комисията по ликвидация или синдика.

лиценз за връщане

Финансова институция, в която централна банка отмени лиценза, може да си възвърне статута на организацията, която провежда своята банкова дейност. За това съдебно обжалваното отнемане на лиценза. И ако на заседанието ще направи положително решение на Централната банка на Русия ще се върне лиценза на организацията. И това е да се отбележи, че в съдебната практика, тези въпроси са доста често срещани, както и в полза на банки.

В допълнение, централната банка може да се върне лиценза по своя собствена инициатива. Това се случва, след като финансовата институция ще оправи всички нарушения, които са били открити по време на проверките.

срок на лиценза

Лицензът за извършване на банкови операции е валиден, неограничен от време. Финансовата институция може да извършва всички дейности, посочени в разрешението, до момента, тъй като не е отменено от централна банка или тя няма да спре работата си.

Формата на лиценза може да се намери само една дата - датата на издаване на финансовия му организация. Всяка година Централната банка извършва проверки, насочени към изпълнението на предписани в дейностите по лиценза.